Финразведка для идентификации экстремистов матрицы разработали индикаторы, которые могут использовать российские банки
Фото: Сергей Мамонтов
По данным «Известия», Росфинмониторинг разработал так называемые матрицы террористов, с помощью которого российские банки могут
для выявления подозрительных клиентов. Матрица — это система оценки личности клиента, с помощью которого банки смогут определить, присутствовал ли этот деятельности организаций, связанных с
формирование радикальной идеологии (центров радикальной пропаганды,
рекрутеры, неформальные группы, некоммерческие организации, религиозные
— центров). Банки могут также определить статус террористов (активные и вернувшиеся) и их
окружающей среды, экономика, планирование, терроризма (легальный и теневой торговли нефтью, оружием, похищение людей).
Как сказал «Известиям» источник, близкий к Росфинмониторингу, теперь матрица начали проверки крупнейших российских банков. Результаты
эксперимент Росфинмониторинг информирует FATF (международная Группа
разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег — Financial Action
Целевая Группа, половина которой является и Россия). Финразведка,
сказал спикер, также начали проводить регулярные встречи ЦБ и
частных банков, целью которого является оперативное информирование кредитных
организации новых террористических угроз. Ранее такой практики не
было.
— Впервые вопрос о необходимости введения системы
идентификаторов террористов в практике российских банков прозвучало 19
января 2016 года, — рассказал «Известиям» источник, близкий к
Росфинмониторингу. Потом пошли знакомства финразведки и центрального банка
представители крупнейших российских банков с госучастием,
региональных банков, а также иностранных кредитных организаций,
подразделений, действующих на территории России. ЦБ присутствует
зампред Дмитрий Скобелкин, Росфинмониторинга — директора, заместители услуга
Галина Бобрышева и Александр Клименченок.
Решение провести встречу, объясняет: «Новости», было
принято после внеочередного заседания FATF, которое состоялось 12-14 декабря
В 2015 году в Париже. Тогда с учетом исходящей от ИГИЛ беспрецедентный
опасность FATF пришел к выводу о необходимости ужесточения мер
в борьбе с терроризмом и принял решение о пересмотре
в своей стратегии.
Источник уточнил, что один из пунктов
программа FATF означает увеличение обмена информацией
компетентными органами и частным сектором, поскольку банки и другие
финансовые учреждения, непосредственно общаться с клиентами, и уже
этап проведения операции можно определить эти признаки из-за
финансированием терроризма.
— Недавние трагические события
(взрыв российских самолетов над Синайским полуостровом, террористические
В париже) показали, что финансовая и аналитическая информация играет важную
роль в пресечении террористических атак, — отметил спикер. — Это
информация должна помочь в ликвидации источников финансирования
в борьбе с терроризмом, тем самым вносит значительный вклад в предотвращение и подавление
терроризма в целом. Последние теракты в Брюсселе, чтобы углубить ваше понимание
важность принятия экстренных мер.
Собеседник не стал раскрывать содержание портрет террористов, узкие содержанием матрицы. «В этом случае террористы изменить свое лицо», — пояснил он.
Источник сказал, что четкие сроки
проводится эксперимент по применению российских банков матрицы не
обозначена. Следующая сессия FATF состоится в июне 2016 года, но он сказал, что эксперимент может длиться дольше.
—
Важное значение в реализации матрицы действий на финансовых рынках,
во-первых — банки, так как они имеют дело с первичной идентичности
клиентов, и рано выявлять подозрительные, — отметил
источник. — В настоящее время в рамках эксперимента террористов оценивается в три
направления матрицы, важно, чтобы при отнесении банка к клиентам
нарушителей было пересечение этих трех направлениях.
Спикер отметил, что российские банки — если применение матрицы в рамках эксперимента показывает положительный результат — необходимо настроить систему идентификации клиента, особенности террористов и подозрительных финансовых операций, что означает — изменить систему ПОД/ФТ.
Глава комитета госдумы по экономической политике, инновационному развитию и предпринимательству, председатель Ассоциации региональных банков России Анатолий Аксаков считает, что нововведение положительно.
— Это всемирная практика — в США, Израиль давно применяют подобные матрицы», — пояснил Анатолий Аксаков. — Наличие формализованного инструмента, чтобы бороться с терроризмом явно лучше, чем его отсутствие.
Предправления банка «Авангард» Валерий Торхов отметил, что сейчас кредитные учреждения активно используют в работе террористические списки, а также Положение ЦБ от 2 марта 2012 № 375-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации доходов, полученных преступным, и финансированию терроризма», письма регулятора и финразведки незаконных финансовых схем. По его словам, алгоритм применения матрицы должны быть как можно более понятно, то инновации-это выгодно.
— Если матрица — id террористов содержит конкретные критерии, набором символов, с помощью которого можно установить фильтры и осуществлять выбор трансакций, то это работает, — считает начальник службы финансового мониторинга Бинбанка Дина Багатова.
По словам руководителя практики разрешения споров ИФК «Горизонт капитал» Василий Ицкова, создание матрицы может оказать существенную поддержку основной меры по борьбе с терроризмом, особенно в отношении предотвращения подозрительных трансакций через банки.
— Но все еще очень высокая вероятность ошибки при работе матрицы: под критерии сомнительных операций могут быть связаны с финансированием терроризма, могут принадлежать и законные трансакции банка. То есть вероятность ошибки никто не отменял, и это может оказать негативное влияние на деятельности банков, и если обслуживание клиентов. При таком сценарии это может усложнить жизнь не только злоумышленникам, но и вполне законопослушным гражданам», — отметил он.
Же озабоченность выразил и Дина Багатова из Бинбанка.
— Оборудование может купить турист с палаткой в Истринском водохранилище, лекарства — это то же самое, и поведенческие особенности, и что? Здесь ли это, что операция «территории…» — это более или менее явный признак.
По данным Росфинмониторинга, внутри страны основным источником финансирования терроризма остался совершение общеуголовных преступлений:
шантаж, различные кражи, похищения людей. Выявлено
финразведкой также схему самофинансирования террористов-боевиков, если
лица, перед отъездом за пределами страны, для участия в
террористической деятельности, получили, вероятно, невозвратные кредиты
или продали свою недвижимость.
